RABAT – La banque Al Maghrib (BAM) a indiqué que les banques commerciales avaient besoin d’une moyenne de 113 milliards de fous (12,53 milliards de dollars) en liquidité en juillet, légèrement en baisse de 114 milliards de dollars (12,66 milliards de dollars) le mois précédent.
La banque centrale du Maroc a publié ces chiffres dans son bulletin économique, monétaire et financier mensuel, déclarant qu’il était intervenu avec un volume total de 128,8 milliards de MAD (14,29 milliards de dollars) pour répondre aux besoins du secteur bancaire.
Le soutien de BAM comprenait 50,7 milliards de dollars (5,62 milliards de dollars) en avancées de sept jours, 44 milliards de dollars (4,88 milliards de dollars) grâce à des opérations de rachat d’une durée d’un mois et de trois mois, et de 34,1 milliards de dollars MAD (3,78 milliards de dollars) en prêts garantis à long terme.
Le marché interbancaire a atteint en moyenne 4,3 milliards de dollars (477 087 $) en volume de négociation quotidien. Le taux d’intérêt moyen pondéré est resté stable à 2,25%.
Les marchés des obligations du Trésor ont vu une augmentation des taux au niveau primaire, tandis que les marchés secondaires sont restés relativement stables.
Les taux d’intérêt des dépôts et des prêts ont évolué dans différentes directions en juin. Les taux d’intérêt des créanciers ont chuté de neuf points de base à 2,27% pour les dépôts de six mois. Cependant, les taux de dépôts d’un an ont augmenté de 26 points de base à 2,96%.
La banque centrale a fixé le taux d’intérêt minimum sur les comptes de manuels de pass pour le deuxième trimestre de 2025 à 1,91%, en baisse de 30 points de base par rapport au trimestre précédent.
L’enquête de BAM sur les banques commerciales a montré que le taux d’intérêt moyen global sur les prêts a chuté de 14 points de base à 4,84%
Le rapport a également indiqué que les taux de prêt individuels sont tombés à 5,77% dans le secteur. Les taux de prêt à la consommation ont diminué de 25 points de base à 6,88%, tandis que les taux de prêt de logement ont chuté de six points de base à 4,68%.
Pendant ce temps, les sociétés non financières ont vu leurs coûts d’emprunt diminuer à 4,72%. Les taux de prêt de l’équipement ont chuté de 32 points de base à 4,82%, et les taux des installations du Trésor ont chuté de neuf points de base à 4,64%. Les taux de prêt en développement immobilier sont restés presque inchangés à 5,47%.
La taille de l’entreprise a affecté les taux d’emprunt différemment. Les grandes entreprises ont vu les taux baisser de 29 points de base à 4,67%. Les entreprises très petites, petites et moyennes ont connu une diminution de 18 points de base, portant leurs taux à 5,43%.
Les données reflètent les efforts du Maroc dans la politique monétaire visant à équilibrer le soutien aux liquidités avec la gestion des taux d’intérêt, le pays, le pays navigue sur les conditions économiques actuelles.